Por Juliana Olivieri Refundini, profissional com Certificação CFP®.

Durante as últimas semanas falamos muito sobre os tipos de investimentos e que é fundamental conhecer qual é o seu Perfil de Investidor. Mas por que essa definição é tão importante? Entenda que com ela você saberá o quanto de risco aceita correr e começará a selecionar as opções de investimentos que mais se adequam ao seu perfil.

Basicamente temos 3 tipos de Perfil de Investidor, que são: Conservador; Moderado e Arrojado.
Conservador: preza pela segurança e liquidez em seus investimentos, não exige altas rentabilidades e sabe que suas escolhas estão voltadas mais para o fato de não perder, do que propriamente lucrar muito. Predominantemente opta por investimentos de Renda Fixa;

Moderado: aceita correr risco em parte de seus investimentos, desde que isso não implique em perdas significativas. Busca segurança e ao mesmo tempo, quer rentabilidades maiores;

Arrojado: prioriza a rentabilidade, mesmo que isso implique em risco de perda de parte de seu patrimônio, uma vez que compreende que maiores rentabilidades estão ligadas a maiores riscos. Ou seja, seus investimentos têm mais volatilidade.

A instrução da CVM 539, exige que as instituições financeiras, corretoras e outras que fornecem Fundos de Investimentos, façam um teste de Perfil do Investidor com seus clientes, também chamado API (Análise Perfil do Investidor) ou Suitability. Esta análise identifica qual é o seu Perfil de Investidor e leva em conta os riscos que você está disposto a correr e a sua capacidade de perda, em virtude de diversos aspectos como idade, patrimônio, estrutura familiar, padrão de vida, entre outros.

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Até a próxima semana!
(Texto republicado. Publicação original em 08 de julho de 2019).