4 de dezembro de 2023
Por Juliana Refundini, profissional com certificação CFP®
Quando falamos em planejamento sucessório, a primeira coisa que vem à mente é que só serve para grandes empresários ou pessoas com muito patrimônio. Mas a verdade não é essa! Ao perdemos um familiar, além da dor emocional, se não estivermos preparados para este momento, podemos ter muitos transtornos.
Mas o que é especificamente o planejamento sucessório?
São medidas legais que devem ser tomadas em vida para deixar seus bens organizados — e não somente os bens, como suas vontades e forma de divisão. Por exemplo, em caso de ausência, quem fica responsável pela tutela de filhos menores? Ou ainda, quem fica responsável pelas decisões na empresa?
Se não houver planejamento, mesmo uma família com muitos imóveis pode ter problemas, pois os custos com transferências costumam ser altos e, se o patrimônio for imobilizado, será mais difícil arcar com as custas.
Mas como especificamente você pode se planejar?
Bem, aconselho sempre procurar um profissional que possa te orientar em todos os aspectos, pois o caso deve ser analisado no detalhe, bem como os impactos na vida dos envolvidos.
Mas trago alguns exemplos do que pode ser feito para você se planejar e até mesmo reduzir o custo financeiro destes momentos:
Apesar de ser ainda um tema difícil de se tratar para muitos, a conscientização que o planejamento financeiro traz tem aumentado no Brasil. É sempre válido procurar um profissional capacitado, ele irá te ajudar a fazer a melhor escolha!
E, se tiver dúvidas, já sabe: é só escrever para faleconosco@sisprimedobrasil.com.br.